Общая информация

Гарантии частному инвестору

Пошаговая инструкция по представлению гарантий частному инвестору на примере предоставления гарантий по инвестиционным проектам

     Большинству инвесторов нужны гарантии. Инвесторы хотят выгодно и безопасно вложить деньги и гарантировано получить доход. Большинство инициаторов проектов не имеют залога и поручителей, и не готовы вносить свои собственные деньги в учредительный капитал проектной компании. Поэтому, между инвесторами и инициаторами проектов появляется– Гарант (Независимая Гарантийная Организация - НГО). Функции НГО: провести аудит, экспертизу и оценку инициатора проекта и объекта инвестиций, принять на себя риски дефолта и банкротства инициатора проекта и объекта инвестиций и предоставить инвестору гарантии возврата инвестиций и получения прибыли от компаний-гарантов.

Три шага для привлечения частного инвестора в проект:

     ШАГ 1 – Инициатор проекта выходит на официальный рынок к инвесторам с предложением о заключении гарантийной сделки. Для этого, инициатор проекта с помощью НГО заказывает и проводит аудит, оценку и экспертизу объекта инвестиций в страховой, управляющей, аудиторской, оценочной, кадровой и юридической компаниях-гарантах. Компании-гаранты проводят все необходимые работы и выдают инициатору проекта комплект сопроводительных документов: программа страхования рисков, программа мониторинга управления, программа финансового контроля, оценка стоимости, кадровая аттестация, юридическое структурирование. В гарантийных документах компании-гаранты принимают на себя риски дефолта и банкротства, и предоставляет инвесторам гарантии возврата инвестиций и получения прибыли. Стоимость работ и услуг компаний-гарантов на рынке составляет от 360.000 до 450.000 рублей. Срок изготовления -14 дней.

     ШАГ 2 – Инициатор проекта рассылает сопроводительные документы всем потенциальным инвесторам с предложением заключить с ним гарантийную сделку. Дополнительно, Независимая Гарантийная Организация бесплатно размещает сопроводительные документы от компаний-гарантов в специализированных реестрах и на торговых площадках по поиску и привлечения частных инвестиций. Доступ до реестра гарантийных объектов инвестиций сегодня имеют более 120 крупных частных инвесторов с размером капитала от 150 млн. рублей и выше.

     ШАГ 3 – Заинтересованные проектом инвесторы рассматривают сопроводительные документы от компаний-гарантов, проводят переговоры с инициатором проекта и НГО, и заключают гарантийную сделку через. В ходе сделки, инвестор подписывает необходимые документы с инициатором проекта и оплачивает рекомендованные НГО услуги компаний-гарантов: страхование рисков в страховой компании, мониторинг реализации проекта в управляющей компании, финансовый контроль в аудиторской компании. В результате, инвестор выгодно и безопасно вкладывает деньги и гарантировано получает доход, а инициатор проекта без залога и без поручителей привлекает деньги от частного инвестора в свой проект.

Независимые Гаранты Рынка

     По мнению экспертов портала РИНГ лидерами небанковского гарантийного рынка России являются две организации: РСНГ и ГК «Инвест Гарант».

 

1. Российский Союз Независимых Гарантов (РСНГ) – лидер в области предоставления независимых гарантий и поручительств по объектам инвестиций. ФРСНГ разработали Независимую Гарантийную Систему (НГС), позволяющую Российским и иностранным частным инвесторам выгодно и безопасно вкладывать деньги в венчурные объекты инвестиций и гарантировано получать доход. По мнению экспертов из РСНГ гарантии качества, реализации, возврата инвестиций и получения прибыли значительно ускорят рост и развитие малого и среднего бизнеса в России, снизят процент дефолта и банкротства Российских компаний, создадут новые рынки внутри нашей страны и увеличат приток иностранных инвестиций в Российскую экономику в целом. По оценкам экспертов РСНГ, уже к 2025 году в России более половины всех объектов инвестиций будут обеспечены инвестиционными гарантиями и будут находиться на гарантийном обслуживании у независимых компаний-гарантов.

2. Группа Компаний «Инвест Гарант». ГК Инвест Гарант предоставляет инвестиционные гарантии и поручительства физическим и юридическим лицам, желающим привлечь частные инвестиции в свои проекты, в действующие или в продаваемые бизнесы. Группу компаний Инвест Гарант составляют организации-гаранты, входящие в ТОП-50 ведущих компаний России по направлениям: страхование рисков, мониторинг управления, финансовый контроль, оценка стоимости, оценка кадров, юридическое сопровождение. Группа компаний Инвест Гарант является лидером в сфере предоставления инвестиционных гарантий с 2022 года. Офис Инвест Гарант в Москве имеет статус «Ключевого партнера» для ведущих Российских страховых, управляющих, аудиторских, оценочных, юридических и кадровых компаний России. ГК Инвест Гарант предлагает своим клиентам систему Единого Окна от ведущих Российских компаний-гарантов. Единое Окно включает в себя: оформление гарантийных документов, внесение документов в реестр гарантийных объектов инвестиций, заключение гарантийной инвестиционной сделки, гарантийное обслуживание объекта инвестиций в режиме 24/7. ГК Инвест Гарант принимает на себя риски дефолта и банкротства объектов инвестиций. Дефолт и банкротство в Инвест Гарант составляет всего 3.5% от общей массы всех гарантийных объектов инвестиций. Более 97% объектов инвестиций, стоящих на гарантийном обслуживании в ГК Инвест Гарант успешно растут, развиваются и генерируют прибыль.

Статистика Российского рынка гарантийных инвестиционных сделок

     В период с 2020 по 2024 годы на инвестиционном рынке России с участием независимых компаний-гарантов было совершено более 3500 гарантийных инвестиционных сделок в форме: небанковского проектного финансирования, прямых и венчурных инвестиций в бизнес, купли-продажи готового бизнеса.

     Общая сумма частных инвестиций в гарантийные инвестиционные сделки составила более 190 млрд. рублей. Процент дефолта и банкротства по гарантийным инвестиционным сделкам в период с 2020 по 2024 годы в России составил менее 3% от общего количества всех заключенных на рынке сделок. Риски невозврата инвестиций по проблемным активам приняли на себя независимые компании-гаранты.

В период с 2020 по 2024 годы в России, к непосредственному участию в гарантийных инвестиционных сделках было привлечено более 300 независимых компаний-гарантов, по направлениям: страхование рисков, мониторинг управления, финансовый контроль инвестиций, оценка кадров, юридическое структурирование и сопровождение, бизнес-образование и бизнес акселерация.

     По мнению экспертов, рынок независимых гарантий России растет и развивается стремительными темпами и по данным на 2023 год составляет 1/5 часть всего гарантийного рынка.