Процесс получения гарантий

ВЫХОД НА ГАРАНТИЙНУЮ СДЕЛКУ

Подготовка объекта инвестиций к привлечению финансирования и заключению сделки через гарантийный центр

Для привлечения финансирования и заключения гарантийной сделки, каждый объект инвестиций проходит три этапа: подготовительные работы; оформление гарантий и выход на инвестора. На первом этапе проводится аудит, оценка и экспертизаобъекта инвестиций. Работы проводят: страховая, управляющая, аудиторская, кадровая, оценочная и юридическая компании-гаранты. На втором этапе, гарантийный центр оформляет гарантии возврата инвестиций и гарантийное сопровождение от компаний-гарантов. На третьем этапе, объект инвестиций выходитна официальный рынок к инвесторам с предложением о заключении гарантийной сделки. По условиям сделки, гарантийный центр принимает на себя риски дефолта и банкротства объекта инвестиций, предоставляет инвесторам гарантии возврата инвестиций и гарантийное сопровождение от компаний-гарантов.

ПОДГОТОВКА ОБЪЕКТА ИНВЕСТИЦИЙ К ФИНАНСИРОВАНИЮИ ЗАКЛЮЧЕНИЮ ГАРАНТИЙНОЙ СДЕЛКИ

     Подготовка объекта инвестиций к финансированию и заключению гарантийной сделки включает три основных этапа:

1.      Проведение подготовительных работ

2.      Диверсификация рисков

3.      Выход на инвестора

1.      ПОДГОТОВИТЕЛЬНЫЕ РАБОТЫ

·         Страховая компания – проведение страхового андеррайтинга рисков объекта инвестиций. Разработка индивидуальной программа страхования рисковв России и перестрахованию рисков на международном страховом рынке. Предоставление гарантий защиты инвестиций от страховой компании в виде договора страхования рисков по требованию кредиторов или инвесторов. Составление отчетного документа;

·         Управляющая компания – проведение аналитического интервью с лицом, привлекающим финансирование. Оценка управленческих компетенций, навыков и умений. Определение необходимости и стоимости мониторинга управления. Разработка программы мониторинга управления объекта инвестиций, с предоставлением гарантий сопровождения управляющей компанией по требованию кредиторов или инвесторов. Составление отчетного документа;

·         Аудиторская компания – проведение аналитического интервью с лицом, привлекающим финансирование. Оценка благонадежности и кредитоспособности лица, привлекающего финансирование.Определение необходимости и стоимости финансового контроля объекта инвестиций. Разработка программы финансового контроля объекта инвестиций, с предоставлением гарантий сопровождения аудиторской компанией по требованию кредиторов или инвесторов. Составление отчетного документа; 

·         Кадровое агентство – проведение кадровой аттестации лица, привлекающего финансирование. Определение необходимости и стоимости кадрового сопровождения объекта инвестиций. Разработка программы кадровой поддержки объекта инвестиций со стороны кадрового агентства. Составление отчетного документа;

·         Оценочная компания – проведение аналитического интервью с лицом, привлекающим финансирование. Оценка документов, представленных на экспертизу. Перепроверка основных расчётных показателей объекта инвестиций, с подтверждением стоимости объекта инвестиций в рублях, месяцах и процентах. Определение реальной рыночной стоимости объекта инвестиций. Составление отчетного документа; 

·         Юридическая организация – проведение аналитического интервью с лицом, привлекающим финансирование. Оценка документов, представленных на экспертизу. Выбор формы и места регистрации юр. лица, минимизация налогообложения, оптимизация бизнес-процессов, оценка юридической грамотности руководителя, определение необходимости юридического сопровождения объекта инвестиций. Составление отчетного документа;

·         Центр прогнозирования - оценка предпринимательского потенциала лица, привлекающего финансирование, путем анализа его персональных данных: ФИО; дата, время и место рождения; образование, квалификация, опыт, навыки и т.д.Анализ корпоративной культуры объекта инвестиций: миссия, цели, задачи, стратегия. Определение степени совместимости предпринимательского потенциала лица, привлекающего финансирование и корпоративной культуры объекта инвестиций. Составление бизнес прогноза реализации объекта инвестиций в заданном месте, в календарное время, и в определённом составе участников. Предоставление отчетного документа; 

·         Гарантийный центр – системная обработка данных. Принятие и постановка объекта инвестиций на гарантийное обслуживание. Составление системного отчета – документа, содержащего полную аналитику по лицу, привлекающему инвестиции и по объекту инвестиций от экспертов, участников, партнеров и гарантов. Составление гарантийного паспорта объекта инвестиций – документа, содержащего выводы и рекомендации от экспертов, партнеров и гарантов, с указанием видов и стоимости гарантий, гарантийной поддержки и сопровождения объекта инвестиций от компаний-гарантов.Предоставление комплекта отчетных документов для поиска и привлечения финансирования и заключения гарантийной сделки:

·         Программа страхования рисков от страховой компании;

·         Программа мониторинга управления от управляющей компании;

·         Программа финансового контроля от аудиторской компании;

·         Оценка стоимости объекта инвестиций от оценочной компании;

·         Кадровая аттестация от кадрового агентства;

·         Юридическая структура сделки от юридической организации;

·         Бизнес прогноз от гарантийного центра

·         Системный анализ от гарантийного центра

·         Гарантийный паспорт от гарантийного центра

 

2.      ОФОРМЛЕНИЕ ГАРАНТИЙ

Перераспределение рисков, функций и обязательств между участниками, партнерами и гарантами объекта инвестиций,необходимых для успешной реализации объекта инвестиций и предоставления инвесторам гарантий возврата инвестиций и получения прибыли.

·         Участники сделки – юридические и физические лица,необходимые для успешной и эффективной реализации объекта инвестиций в заданном месте и календарное время;

·         Партнеры сделки – юридические и физические лица, обеспечивающие рост и развитие бизнеса и получение прибыли;

·         Гаранты сделки – юридические и физические лица, принимающие на себя риски дефолта и банкротства и предоставляющие гарантии возврата инвестиций;

ГАРАНТИЙНЫЙ СВЕТОФОР

В выводах и рекомендациях гарантийного центра представляются три степени рисков и стоимости участия партнеров и гарантов:

·         Зеленый цвет – минимальные риски. Лицо, привлекающее финансирование, самостоятельно справится с реализацией объекта инвестиций и получит прибыль без сторонней помощи и поддержки. Гарантии возврата инвестиций и получения прибыли от компаний-гарантов имеют начальные значения: от 1% объёма финансирования и от 1% от прибыли объекта инвестиций.

·         Желтый цвет – умеренные риски.Участие компаний-партнеров в реализации объекта инвестиций на усмотрение лиц, предоставляющих финансирование. Стоимость гарантий и гарантийного сопровождения от компаний-гарантов составляет до 10% объема привлекаемого финансирования и до 15% прибыли объекта инвестиций.

·         Красный цвет – высокие риски.Лицо, привлекающее финансирование, самостоятельно не справится с реализацией объекта инвестиций и не сможет получить прибыль от реализации объекта инвестиций без сторонней помощи и поддержки. Участие компаний-партнеров в реализации объекта инвестиций - обязательное. Стоимость гарантий и гарантийного сопровождения от компаний-гарантов составляет до 20% объема привлекаемого финансирования и до 30% прибыли объекта инвестиций.

3.      ВЫХОД НА ИНВЕСТОРА

Для привлечения финансирования и заключения гарантийной сделки необходимо заинтересованное лицо: кредитор, частный инвестор или покупатель готового бизнеса.

·         Размещение гарантийного паспорта объекта инвестиций на площадках для поиска и привлечения финансирования от крупных кредиторов, частных и прямых инвесторов, покупателей готового бизнеса.

·         Работа с гарантийным центром. Гарантийный центр подтверждает лицам, предоставляющим финансирование, что объект инвестиций успешно прошел аудит, оценку и экспертизу в гарантийном центре, имеет полный комплект документов для заключения гарантийной сделки и обеспечен гарантиями и гарантийным сопровождением от компаний-гарантов.

После того, как объект инвестиций подготовлен к финансированию и имеется лицо, предоставляющее финансирование (заинтересованный покупатель, инвестор или кредитор), стороны заключают гарантийную сделку через Гаранта.

В гарантийной сделке участвуют три стороны: Принципал – Гарант - Бенефициар.

   Принципал – физическое или юридическое лицо, привлекающее финансирование.

Бенефициар - физическое или юридическое лицо, предоставляющее финансирование.

Гарант – лицо, принимающее на себя риски и предоставляющее гарантии.

Гарантом сделки выступает гарантийный центр, проводивший подготовку объекта инвестиций к финансированию с участием компаний-партнеров и компаний-гарантов.

Предмет гарантийной сделки: Гарант принимает на себя риски дефолта и банкротства Принципала и объекта инвестиций, и предоставляет Бенефициару гарантии возврата инвестиций и получения дохода от компаний-гарантов.

Взаимоотношения сторон в гарантийной сделке:

·         Бенефициар - Гарант.Взаимоотношения сторон закрепляются договорами: страхования рисков, мониторинга управления и финансового контроля инвестиций. Компании – гаранты: страховая, управляющая, аудиторская организация и т.д.

·         Принципал – Гарант.Взаимоотношения сторон закрепляются независимой гарантией. Компания – гарант: гарантийный центр.

·         Бенефициар – Принципал. Взаимоотношения сторон закрепляются: учредительным, кредитным, инвестиционным, опционным, купли-продажи и т.д.

Гарантийные сделки имеют вид: купли-продажи готового бизнеса, небанковского проектного финансирования, частного или прямого финансирования, кредитования и т.д.

     Расходы по подготовке объекта инвестиций к получению финансирования- несет сторона, привлекающая финансирование. Лицо, привлекающее финансирование заказывает и оплачивает гарантийный паспорт и пакет сопроводительных документов от компаний-гарантов.

Расходы по заключению гарантийной сделки и гарантийному обслуживанию объекта инвестиций несет сторона, предоставляющая финансирование. Лицо, предоставляющее финансирование заказывает и оплачивает гарантийные документы: договор страхования рисков, договор мониторинга управления, договор финансового контроля, независимую гарантию от НГО и т.д.

Гарантами по гарантийным сделкам обычно выступают гарантийные центры. Крупные гарантийные центры расположены в Москве. В состав любого гарантийного центра обязательно входит:страховая, управляющая, аудиторская, кадровая, оценочная, и юридическая организация.

Гарантийные центры подразделяются на государственные (институты развития), коммерческие (центры по защите или поддержке инвестиций) и некоммерческие (сообщества или объединения экспертов).

Найти и выбрать гарантийный центр достаточно просто. Для этого, достаточно набрать в поисковой системе: «получить документы от страховой, управляющей, аудиторской, кадровой, оценочной и юридической компаний» и поисковая система предложит лучшие варианты.

Термины и определения

Объект инвестиций – бизнес или иной актив, в который можно вложить деньги с целью получения дохода.

Гарантийный объект инвестиций – бизнес или актив, в который можно выгодно и безопасно вложить деньги и гарантировано получить доход.

Виды гарантийных объектов: инвестиционные проекты, действующие или продаваемые бизнесы. Каждый гарантийный объект инвестиций прошел аудит, оценку и экспертизу в гарантийном центре и обеспечен гарантийной поддержкой и сопровождением от компаний-гарантов.

   Дефолт - неспособность физического или юридического лица выполнять свои финансовые обязанности, а именно выплатить проценты по займу или погасить основную часть долга.

Банкротство - неспособность физического или юридического платить по обязательствам: начислять зарплату, выходные пособия, рассчитываться с контрагентами.

Гарантийное сопровождение от компаний – гарантов – комплекс мероприятий, проводимый компаниями-гарантами по защите инвестиций, контролю и мониторингу объекта инвестиций на всем сроке реализации.

Гарантийный центр – независимая гарантийная организация (НГО), принимающая на себя риски дефолта или банкротства, и предоставляющая гарантии возврата инвестиций и получения прибыли от компаний-гарантов. В состав экспертов, партнеров и гарантов НГО входит: страховая, управляющая, аудиторская, кадровая, оценочная и юридическая компания. Независимые гарантии и поручительства НГО предоставляются всем физическим и юридическим лицам, включая некредитоспособных и неблагонадежных лиц. Независимые гарантии НГО предоставляются по всем объектам инвестиций, включая инвестиционные проекты, действующие или продаваемые бизнесы с высокими рисками. Независимые гарантии НГО принимаются любыми кредитно-финансовыми учреждениями, включая частных инвесторов и покупателей готовых бизнесов.

Компании-гаранты – организации, входящие в состав партнеров НГО. Требования к компаниям-гарантам: 15-лет стажа работы на рынке, безупречная репутация и надежность, высокий профессионализм и лидерство в своих сегментах рынков.