Реестр гарантийных объектов инвестиций
Гарантийный реестр.
Реестр гарантийных объектов инвестиций
Гарантийный реестр – банк данных, предоставляющий актуальную информацию о всех квалифицированных заемщиках и гарантийных объектах инвестиций на рынке. Гарантийный реестр – реальное место, где кредиторы, инвесторы и покупатели бизнесов ищут и находят себе гарантийные объекты для инвестиций. На основании информации, размещенной в гарантийном реестре,инвесторы, кредиторы и покупатели бизнесов безопасно вкладывают свои деньги и гарантировано получают доход. С помощью гарантийного реестра заемщики легко получают частные кредиты, инициаторы проектов быстро привлекают частные инвестиции, а продавцы готовых бизнесов выгодно продают свои бизнесы новым владельцам. В России, в период с 2020 по 2024 годы, в гарантийном реестре было размещено более 3700 инвестиционных проектов, действующих и готовых бизнесов, на сумму свыше 170 млрд. рублей.Большинство объектов, размещенных в реестре, успешно привлекли финансирование.
Общая информация
Доступ до гарантийного реестра имеют более 120 Бенефициаров (крупных частных кредиторов, прямых инвесторов и владельцев активов), с размером капитала от 150 млн. рублей.
Аккредитованные в реестре Бенефициары, вводят ФИО Принципала и наименование объекта инвестиций, и получают актуальную информацию о наличии/отсутствии: гарантийных документов, защиты инвестиций, гарантийной поддержки и сопровождения от компаний-гарантов.Если ФИО Принципала нет в реестре, значит Принципал является неквалифицированным лицом на рынке, а его объект инвестиций – не гарантийный. Если ФИО Принципала есть в реестре, значит Бенефициар может выгодно и безопасно вложить деньги и гарантировано получить доход.
В гарантийном реестре размещаются гарантийные паспорта и сопроводительные документы от компаний-гарантов. Размещение документов в реестре – бесплатное.
Доступ до размещения информации в реестре имеют независимые гарантийные организации, аккредитованные в реестре, в качестве партнеров: операторы цифровых платформ, профильные институты развития, сообщества или объединения экспертов, центры по защите или поддержке инвестиций.
Цифры и показатели:
· Более 120 крупных частных инвесторов с капиталом от 100 млн. рублей;
· Более 3700 гарантийных объектов инвестиций стоимостью от 10 млн. рублей;
· Более 20 крупных операторов платформ и более 10 гарантийных организаций;
· Более 2400 гарантийных инвестиционных сделок на сумму свыше 170 млрд рублей;
Основные разделы Реестра
Как читать реестр?
На какой стадии сделка?
Как разместить документы в реестре?
Для того, чтобы объект инвестиций стал гарантийным и был внесен в гарантийный реестр достаточно получить гарантийный паспорт от независимой гарантийной организации.
Топ 5 Независимых Гарантийных Организаций:
1. РСНГ
2. РЦЗИ
3. ГК ИНВЕСТ ГАРАНТ
4. СДЭР
5. GI ЦЕНТР
Порядок размещения объектов инвестиций в гарантийном реестре
1. Онлайн аккредитация.
Онлайн аккредитация проводится дистанционно, путем обращения Принципала (заемщика, инициатора проекта, продавца бизнеса) в независимую гарантийную организацию (НГО). Принципал проходит регистрацию на сайте НГО, заполняет анкету, оплачивает и заказывает составление гарантийного паспорта. НГО проводит оценку анкеты Принципала, делает все необходимые расчеты, составляет гарантийный паспорт и размещает документ в гарантийном реестре. Размещение паспорта в реестре – бесплатное.Аккредитованные в реестре Бенефициары (кредиторы, инвесторы, покупатели бизнесов) рассматривают гарантийный паспорт и связываются по контактным данным с Принципалом. После проведения переговоров, стороны заключают гарантийную инвестиционную сделку через НГО. Стоимость гарантийного паспорта- 50 тыс. рублей. Срок составления - 3 дня.
2. Офлайн аккредитация.
Оффлайн аккредитация проводится путем личного посещения Принципалом (заёмщиком, инициатором проекта или продавцом бизнеса) нескольких компаний-гарантов, в Москве. Принципал обращается в независимую гарантийную организацию (НГО), заказывает и оплачивает проведение аудита, оценки и экспертизы. В рамках договора на оказание услуг, Заказчик проходит личные интервью и собеседования в нескольких компаниях-гарантах НГО. НГО делает все необходимые расчеты, оформляет и размещает пакет документов от компаний-гарантов в реестре гарантийных объектов инвестиций. Размещение документов в реестре – бесплатное. Аккредитованные в реестре Бенефициары (частные кредиторы, прямые инвесторы и покупатели бизнесов) рассматривают документы от компаний-гарантов, связываются по контактным данным с Принципалом, выбирают и оплачивают защиту инвестиций и заключают гарантийную инвестиционную сделку через НГО. Стоимость аудита, оценки и экспертизы объекта инвестиций с предоставлением комплекта сопроводительных документов на рынке составляет от 360 до 490 тысяч рублей. Срок оформления – 14 дней.
Доступ до реестра гарантийных объектов инвестиций имеют только крупные Бенефициары (частные кредиторы, инвесторы и покупатели бизнеса)с капиталом от 150 млн. рублей.
Порядок Аккредитации Бенефициаров в Гарантийном реестре
1. Регистрация
· Анкета Бенефициара;
· Справка с расчетного счета Российского банка о наличии денежных средств в размере от 150 млн. рублей;
· Справки о легальности происхождения денежных средств;
2. Верификация
· Проверка на достоверность, объективность и актуальность всей представленной информации;
· Идентификация и верификация Бенефициара;
· Подтверждения с банка;
3. Аккредитация
· Предоставление пароля для доступа к реестру гарантийных объектов инвестиций;
· Тестирование просмотра гарантийных объектов инвестиций;
· Доступ к контактной информации Принципалов в реестре;
Доступ до размещения гарантийных паспортов и гарантийных документов в реестре имеют только аккредитованные Партнеры (Операторы и НГО).
Порядок аккредитации НГОв Гарантийном Реестре
1. Регистрация
· Анкета Партнера;
· Партнерское соглашение;
2. Верификация
· Проверка на достоверность, объективность и актуальность информации;
· Идентификация и верификация Партнера;
3. Аккредитация
· Доступ до личного кабинета Партнера.
· Предоставление пароля для размещения информации в Реестре;
· Тестирование просмотра гарантийных объектов инвестиций;
Термины и определения
Объект инвестиций – бизнес или иной актив, в который можно вложить деньги с целью получения дохода.
Гарантийный объект инвестиций – бизнес или актив, в который можно выгодно и безопасно вложить деньги и гарантировано получить доход.
Разница, между обычными объектами инвестиций и гарантийными – колоссальная. В обычных объектах инвестиций риски дефолта и банкротства принимает на себя кредитор, инвестор или покупатель бизнеса, а в гарантийных объектах инвестиций, риски дефолта и банкротства принимает на себя независимая гарантийная организация.
Виды гарантийных объектов - инвестиционные проекты, действующие или готовые бизнесы, прошедшие аудит и оценку в независимой гарантийной организации и получившие гарантийную поддержку и сопровождение от компаний-гарантов.
Бенефициар – физическое или юридическое лицо, выступающее в роли: кредитора, частного или прямого инвестора, покупателя готового бизнеса.
Принципал – физическое или юридическое лицо, выступающее в роли: заемщика, инициатора проекта, руководителя действующего бизнеса, продавца готового бизнеса.
Гарант – независимая гарантийная организация, выступающая в роли оператора гарантийной сделки: институт развития, коммерческий центр поддержки или защиты инвестиций, некоммерческое объединение или сообщество экспертов.
Дефолт - неспособность физического или юридического лица выполнять свои финансовые обязанности, а именно выплатить проценты по займу или погасить основную часть долга.
Банкротство - неспособность физического или юридического платить по обязательствам: начислять зарплату, выходные пособия, рассчитываться с контрагентами.
Гарантийная поддержка и сопровождение – комплекс мероприятий, проводимый компаниями-гарантами (страховой, управляющей и аудиторской организацией) на всем сроке реализации объекта инвестиций, с предоставлением кредитору (инвестору или покупателю) гарантий возврата денег и получения дохода.
Независимая Гарантийная Организация (НГО) - организация, принимающая на себя риски дефолта или банкротства, и предоставляющая гарантии возврата инвестиций и получения прибыли от компаний-гарантов. Гарантии и поручительства от НГО предоставляются всем физическим лицам, включая некредитоспособных и неблагонадежных лиц. Гарантии от НГО предоставляются по всем объектам инвестиций, включая StartUp проекты. Гарантии от НГО принимаются любыми кредитно-финансовыми учреждениями, включая частных инвесторов и покупателей готовых бизнесов, на территории России и некоторых стран мира.
Компании-гаранты – организации, входящие в состав партнеров НГО: страховая, управляющая, аудиторская, кадровая, оценочная и юридическая организация. Требования к компаниям-гарантам: 15-лет стажа работы на рынке, безупречная репутация и надежность, высокий профессионализм и лидерство в своем сегменте рынка.
Гарантийный паспорт – самый востребованный IR (Investors Relations) документ на финансовом рынке. Гарантийный паспорт представляется потенциальным кредиторам, частным инвесторам и покупателям готового бизнеса, в качестве гарантии выгодного и безопасного вложения денег в конкретный объект инвестиций и гарантированного получения дохода. С помощью гарантийного паспорта можно быстро и легко продать готовый бизнес, привлечь частного инвестора в проект или получить прямые инвестиции в бизнес. Гарантийный паспорт – основной элемент при заключении гарантийной сделки, с независимыми гарантиями возврата инвестиций и получения прибыли.
Пакет сопроводительных документов: оценка стоимости от оценочной компании, кадровая аттестация от кадрового агентства, структурирование сделки от юридической организации, программа страхования рисков от страховой компании, программа мониторинга от управляющей компании, программа финансового контроля от аудиторской компании. Компании-исполнители: Страховая, Управляющая, Аудиторская, Кадровая, Оценочная, Юридическая организация.